Financial Expert

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作者 modelstudioai03bab429ef28無授權條款58 個星標收錄於 2026年10月8日更新於 2026年10月8日儲存庫昨天更新

Use when users need China or Hong Kong securities, funds, fund managers, company financials, valuation, global macro or industry time series, broker research, announcements, financial news, or enterprise-risk data. Triggers include 选股、基金筛选、基金经理、净利润、营收、ROE、估值、 GDP、CPI、核心 PCE、行业产销价、研报、公告、财经新闻、工商与司法风险。

AI 產生的概覽

透過金融 MCP 服務查詢中國與香港證券、基金、宏觀、研報、公告及風險資料。

功能
此技能引導代理呼叫百煉 CLI 連線金融 MCP 服務,將使用者問題導向股票篩選、基金與基金經理篩選、財務與估值查詢、宏觀與產業時序、券商研報、公告、財經新聞及企業風險等工具。它規範了驗證檢查、工具路由、時間與報告期口徑,以及輸出格式,例如附來源與查詢時間的 Markdown 表格。它只回傳資料與中立分析,不下單、不薦股、不預測漲跌。
適用情境
當使用者詢問中國或香港證券、基金、基金經理、公司財務、估值、全球宏觀或產業時序、券商研報、公告、財經新聞,或企業工商與司法風險時使用。不適用於美股個股、加密貨幣、交易下單,或無資料依據的投資結論。
執行需求
需要百煉 CLI(bl)以及透過 DASHSCOPE_API_KEY 環境變數或 CLI 登入提供的 DashScope API Key,並需要連線金融 MCP 服務 market-cmapi00073529 的網路存取。僅在探索服務代碼時需要 Console 登入。此技能不含指令碼,僅為說明文件。

金融数据分析

通过百炼 CLI bl mcp 调用金融 MCP market-cmapi00073529。只返回数据与中立分析,不下单、不荐股、不预测涨跌。

能力边界

  • 适用:A 股筛选;A 股、港股、基金、债券、指数等结构化查询;基金和基金经理筛选;中国及全球主要经济体宏观/行业时序;券商研报;A 股、港股公司及公募基金公告;财经新闻;企业工商、合规与司法风险。
  • 不适用:美股个股、加密货币等未被实时 schema 证实的证券或资产;交易下单;无数据依据的投资结论。全球宏观指标不受此限制。
  • 工具能力可能更新。执行前以 bl mcp tools --server market-cmapi00073529 --output json 返回的实时 schema 为准。

前置检查与鉴权

bash
bl --versionbl auth status --output json

未安装时按 百炼 CLI 安装文档 安装。API Key 可通过环境变量或 CLI 配置:

bash
export DASHSCOPE_API_KEY="YOUR_DASHSCOPE_API_KEY"# 或bl auth login --api-key "YOUR_DASHSCOPE_API_KEY"

鉴权边界:

  • bl mcp list 查询账号控制面,使用 Console 登录态。只有需要发现 Server Code 时才调用;国内站登录使用 bl auth login --console --console-site domestic。
  • bl mcp tools 与 bl mcp call 使用 API Key。已知 Server Code 时,即使 Console 会话过期,也应直接查询 tools 或调用工具。
bash
# 可选:发现已激活的金融 MCP(Console)bl mcp list --name 金融 --output json
# 权威:查看实时工具与入参 schema(API Key)bl mcp tools --server market-cmapi00073529 --output json

工具路由

用户意图MCP 工具说明
筛选股票SmartStockSelectionA 股候选清单
筛选基金SmartFundSelection基金业绩、风险、持仓、类型
筛选基金经理SmartFundManagerSelection规模、业绩、风格、风险控制
财务、行情、估值、证券资料FinQueryA 股、港股、基金、债券、指数等结构化数据
全球 GDP、CPI、核心 PCE、行业产销价MacroIndustryData中国及全球主要经济体宏观和行业时序数据
公司或行业券商研报FinancialResearchReport研报原文与机构观点
公司或基金公告AnnouncementDataA 股、港股公司及公募基金公告
财经新闻与公开动态NewsDataQuery新闻、事件与舆情素材
企业深度信息IcEnterpriseDataQuery工商、经营、合规与司法风险

复杂问题应分别调用相关工具,再对齐实体、日期、单位和口径;不要让一个宽泛 query 替代多工具核验。涉及“前 N / Top N”时必须先确定排序指标;排序指标不明确时先追问,再通过 query 和 topk 固化口径。

调用格式

所有工具使用 --target <server.tool>:

bash
bl mcp call \  --target market-cmapi00073529.FinQuery \  --query "查询贵州茅台(600519.SH)最近一个完整财年的营业收入、归母净利润和 ROE" \  --output json

结构化参数必须先查看实时 schema:

bash
bl mcp call \  --target market-cmapi00073529.SmartStockSelection \  --json '{"query":"筛选 ROE 大于 15% 且净利润增速超过 20% 的消费股"}' \  --output json

时间与数据口径

  • 用户说“最新”“最近一个完整财年”时,先运行 TZ=Asia/Shanghai date '+%F %T %Z' 获取实际查询时间;不要自行写死年份。
  • 让工具按相对时间查询,并检查返回的报告期是否真是最新已披露期间。若只返回更早期间,明确说明,不得静默替代。
  • 区分实际查询时间、行情交易时间、财报报告期和研报/公告发布时间。

输出规范

  • 筛选与结构化数据:Markdown 表格,包含名称、代码、期间、数值、单位和来源。
  • 宏观/行业时序:时序表格 + 一句话趋势,区分同比和环比。
  • 研报:标题、日期、机构,每篇最多 3 条观点;机构评级只能作为来源事实转述。
  • 公告:标题、日期、主体、披露事项;新闻和企业信息注明对应工具。
  • 结尾注明:实际查询时间、调用的工具、market-cmapi00073529,以及“仅供数据参考,不构成投资建议”。
  • 空结果、冲突数据或缺失指标必须如实说明;保留工具返回的单位和有效精度,不编造、不擅自换口径。

常见错误

现象处理
Unexpected argument: market-...使用 tools --server 或 call --target,不要再传位置参数
mcp list 提示 Console token/session 缺失如确需发现服务,按站点登录 Console;已知 Server Code 则跳过 list
mcp tools / mcp call 返回 401 或 API Key 缺失检查 DASHSCOPE_API_KEY 或运行 bl auth login --api-key ...
提示 MCP 未开通或不存在打开错误中的市场链接,在当前账号/Workspace 激活服务后重试
isError: true原样读取 result.content[].text,补全实体、代码、指标或时间范围后重试
无结果核对全称、简称、证券代码和日期;征得用户同意后再放宽条件

端到端示例

用户问:“筛选 ROE > 15% 且近三年净利润复合增速 > 20% 的消费股,按 ROE 从高到低取前三家公司,再看它们近一个月研报。”

bash
bl mcp call \  --target market-cmapi00073529.SmartStockSelection \  --query "ROE 大于 15%,近三年净利润复合增速大于 20% 的消费股,按 ROE 从高到低排序" \  --arg topk=3 \  --output json
# 从真实返回中取前三名,逐家公司调用;不要预设公司名单bl mcp call \  --target market-cmapi00073529.FinancialResearchReport \  --query "<公司名称或代码>近一个月券商研报核心观点" \  --output json

汇总候选指标和研报事实,注明来源与时间,不输出买卖建议。

來源與署名

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授權條款: 無授權條款

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